Открытие расчётного счёта для ИП и ООО

Чаще всего банки блокируют счета клиентов, которые подозреваются в нарушении закона 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов”.На это указывают следующие признаки: Наличие больших оборотов по счету при минимуме уплаченных налогов (менее 0,9% от оборота) Большое число транзитных денежных операций Несоответствие между основаниями платежей и видами деятельности организации, отсутствие платежей в рамках хозяйственной деятельности (например, за коммунальные услуги) Более 30% от недельного оборота ведется с использованием наличных, слишком часто снимаются деньги с корпоративных карт Частое поступление на счет средств суммами до 600 000 рублей со снятием в начале и конце операционного дня Работа с подозрительными контрагентами, которые находятся в “черном списке” банков и государственных органов Бухгалтерская отчетность отсутствует или не соответствует действительности Если компания попадает под один или несколько из этих признаков, то банк может заблокировать ее счет.

Деньги на расчетном счету можно использовать в любых целях, связанных с ведением бизнеса – для оплаты различных расходов, закупки товаров и оборудования, выплаты зарплаты, уплаты налогов и сборов. Ограничения, в основном, касаются операций с наличными – банки устанавливают лимиты на суммы пополнения и снятия в течение определенного периода. Также ограничения есть для переводов в адрес физических лиц (кроме ИП и зарплатных клиентов).

Все зависит от условий и возможностей конкретного банка. Одни организации проверяют документы и предлагают подписать договор уже на следующий день после отправки заявления. У других на этот процесс может уйти до недели. Некоторые банки, лояльные к клиентам, выдают реквизиты счета сразу же после оформления заявки – вы сможете указывать их во всех документах и базах.

Требования банков к юридическим лицам Также я составил список документов, которые обычно требуют банки для открытия счета. В него входят: Выписка из ЕГРЮЛ – выдается при регистрации юридического лица. Также можно запросить в налоговой инспекции Свидетельство о государственной регистрации юридического лица – если вы зарегистрировали компанию до 1 января 2017 года Учредительные документы – устав и протокол/решение об учреждении Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и ИНН Паспорт руководителя и документ, подтверждающий его полномочие Те же документы – для учредителей и доверенных лиц (если они есть) Можно предоставить как оригиналы, так и копии этих документов. Копии нужно заверить у нотариуса.